财务计划的好处

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小时候,如果您和家人一起旅行,您可能还记得您的父母在购买地图并规划到达目的地的路线。在考虑实现财务目标时,请记住,实现目标的过程很像小时候的旅途。财务路线图,定义明确的财务计划,对于成功到达目的地至关重要。

 

尽管我们中的许多人都为未来确定了财务目标,但一项家庭财务计划调查显示,只有31%的家庭实际上已经制定了实现这些目标的计划。同一项研究表明,有35%的人有应急计划,而只有三分之二的人有实现储蓄目标的计划,例如退休,孩子的教育或房屋首付。员工福利研究院的研究还表明,只有大约40%的工人知道自己需要存多少钱才能退休。尽管从短期来看,创建财务计划似乎更便宜,更容易打扰,但从长远来看,这种信念会严重损害您的利益。如果您是大多数没有财务计划的美国人之一,那么对您而言,重要的是要了解为什么要制定计划来帮助您实现自己的目标。

设定可实现的目标并衡量您的进展。如果您没有设定具体目标和实现目标的现实时限,那么摆脱债务和确保财务未来就不会发生。仅仅说“我想摆脱债务”或“我想买房”并不能给您实现这些目标的强大潜力。如果您在理解和分配财务方面有困难,请与合格的财务专业人员合作制定财务计划将帮助您确定目标。

财务计划不是达成目标的“定下来忘了”的方式。必须经常重新考虑该方法,以确定您是否符合标准,是否进行了调整以适应整体财务状况的变化。

为了更好地了解您的财务状况。了解您的财务状况可以帮助您设定目标并创建计划和重要决策方面的基本技能。根据《福布斯》的报道,很多人开始他们的“真实世界”体验时,并不知道他们的信用评分意味着什么,也不知道401K和罗斯IRA之间的区别(或两者的重要性)。创建财务计划可以帮助您分析特定的财务状况。它将帮助您管理所拥有的物品以及所需去向。尽管许多人认为财务计划仅适用于有大量资金的人,但研究表明,全面的财务计划有益于所有收入水平的人,甚至是生活在薪水到薪水之间的人们。

充分利用您赚到的钱。根据CNN的资金,预算是控制支出并确保您的资金被使用的唯一实用方法。但是,Deseret News解释说,三分之二的美国人没有预算。确实有预算和基本储蓄的32%的美国人能够根据他们的风险水平和生活方式目标制定投资策略来积累财富。通常,从外部角度看待您的财务状况可能会帮助您创建新的实用方法,以节省更多的钱或增加您的收入。理财顾问将根据您的具体财务状况匹配您的风险承受能力和目标,以帮助您实现全部的储蓄和盈利潜力。

评估您的财务状况,以帮助确定改善财务状况的方法。首先规划您的财务成功之路,以实现您的目标。如果您在创建财务计划时需​​要帮助,请联系金融资产管理公司。