整理您的财务资料:12步计划

斯科特·卡汉(Scott Kahan)|

这是新的一年,新的十年,是使您的财务状况井井有条的好时机。无论您是自己还是与财务顾问一起进行此操作,对财务和财务目标的审查都可以使您步入正轨,从而满足自己的生活方式期望。

去年很可能发生了很多变化。从投资的角度来看,2019年市场表现良好。您的401K可能会增加,并且随着您的投资收益,也许会释放您的支出。从投资角度来看,请记住并非所有年份都看起来像2019年。这就是为什么确保好年后的财务计划与坏年后的财务计划一样重要的原因。

要使您的财务状况井然有序,请执行以下12个步骤:

  • 确定您的财务目标
  • 检查紧急资金,审查遗产规划& insurances
  • 在时间范围内陈述您的目标并量化
  • 估计您需要节省多少
  • 进行税收估算
  • 你可以存多少钱
  • 进行预算审查
  • 您是否需要调整目标
  • 识别生命线
  • 设定您的储蓄计划
  • 分配新的可投资资金
  • 重新平衡您现有的投资组合

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