设置个人财务日历并进行年度组织

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今天,人们使用各种应用程序和工具来帮助自己进行几乎任何事情的组织。有一些应用程序可让您跟踪自己的健康状况并努力实现健身目标,而其他一些应用程序可帮助您控制杂货店的购物清单。最常见的日历应用程序可帮助您跟踪会议,约会和即将到来的假期。为什么不考虑用个人财务日历来安排下一年的工作呢?

熟悉当前的财务状况

就像设置预算一样,除非您了解当前的财务状况,否则您无法设置个人财务日历。您每个月的支出是否超过收入,还是每个月实际上有过多的多余资金?花几分钟的时间来查看您的当前状况,设定未来目标并确定这些目标的优先级至关重要。您可能想通过创建应急基金或增加对401(k)的捐款来开始您的财务日历。

创建财务任务和项目清单

这可能是开发个人财务日历中最长,最复杂的部分。在上一步中,您可能已经很好地突出了您未来的许多重要目标,现在是时候确保您进行能够帮助您实现这些目标的任务和项目。有很多起点,但是最好的起点可能是偿还消费者债务。其他步骤包括明智地支出以增加储蓄,采用可靠的储蓄策略以及关注退休帐户。

最重要的是,您需要组织一些简单的任务,例如电话,电子邮件和差事,这些工作不但可以提高工作效率,而且可以在业余时间完成这些任务。另外,请记住密切关注具有特定到期日的贷款的付款期限,这样就不会增加利息费用或信贷损失。

查看您的清单

建立财务日历和任务清单以帮助您实现财务目标固然很好,但是如果您不希望跟踪进度并不时检查清单,那么只不过是在纸上乱涂乱画而已。您正在遵循自己的准则。每周花时间检查您的任务以完成工作,并在必要时添加新任务。

长期跟踪

您应该每个月坐下来评估您在财务日历上已完成的工作以及尚待完成的工作。在使用时,请拿出预算工作表,然后将预算与个人财务日历进行比较。下个月是否有可能或应该不同地完成的任务和目标?

提前想好

最后但并非最不重要的一点是,不要忘记关注遥远的未来。大概有一天,您想退休。重要的是平衡您的短期目标(为孩子节省大学学费或偿还自己的学生贷款)与渴望在65岁退休的愿望之间的平衡。 ,不要让自己重新安排目标的优先级并将重要的目标转移到优先级列表中,从而做出不必要的牺牲。

建立个人财务日历不会花费很长时间,但是如果您全心全意地跟踪和分析您全年的业绩,对您的财务健康可能会产生巨大的影响。联系金融资产管理公司,让我们帮助您组织2016年。