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什么是CFP®认证财务计划员?

这些都是标准公司认证财务计划者委员会(CFP Board)拥有的所有认证标志,它们可以帮助您识别在提供财务计划时忠于主管和道德行为的财务计划者。 FAM的所有顾问都是CFP®专业人士。

资料来源:CFP标准委员会;  www.cfp.net

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为什么要使用CFP®Professional?

通过CFP董事会认证的个人已采取了额外的步骤,通过自愿参加严格的CFP来展示自己的专业水平® 认证过程,包括严格的教育,考试,经验和道德要求。这些标准称为“四个E”,它们是您选择的理财规划师应显示CFP的四个重要原因® certification marks.

资料来源:CFP标准委员会;  www.cfp.net

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CFP理事会的道德守则对我有什么好处?

通过《道德守则》,CFP ® 专业人士同意在为您提供财务规划建议和服务时将公平,勤奋地行为作为首要考虑。 《道德守则》规定CFP®专业人士应诚信行事,为您提供客观且根据您的需求提供的专业服务。他们必须以书面形式向您提供有关其补偿来源和利益冲突的信息。

资料来源:CFP标准委员会;  www.cfp.net

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什么是注册投资顾问(RIA)?

根据顾问的规模,投资顾问必须在任一证券中注册&交易委员会(SEC)或主要营业地点所在的国家证券机构。在很大程度上,管理1亿美元或更多客户资产的投资顾问必须在SEC进行注册。如果他们管理的资产不足1亿美元,则必须在其主要营业地点所在的州的国家证券机构注册。 FAM是SEC注册顾问。

资料来源:美国证券交易委员会;  www.SEC.gov

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成为“受托人”意味着什么?

所有投资者均应获得符合其最大利益的建议。真实的信托标准在法律上要求投资顾问根据1940年《投资顾问法》的规定,完全按照客户的最大利益行事。

那些以信托身份行事的财务规划师应遵守以下标准:

将客户的最大利益放在首位
谨慎行事;就是说,熟练,专业的勤奋和良好的判断力
不要误导客户;提供所有重要事实的明显,完整和公正的披露
避免利益冲突; 和
充分披露并公平地处理不可避免的冲突,对客户有利。

资料来源:信托标准委员会;  www.thefiduciarystandard.org .

Q

并非所有理财计划专业人士的受托人吗?

否。许多财务顾问通过销售各种投资和保险产品赚取佣金。通常这些产品可能合适,但不一定适合您。

Q

仅收费是什么意思?

我们的赔偿完全来自我们的客户。除了客户支付给我们的款项之外,我们不会赚取佣金,回扣,发现者的费用,奖金或任何其他形式的补偿。

Q

FAM的第一次会议有费用吗?

第一次会议是一个介绍性会议,不收取任何费用。您有机会评估我们,我们有机会确定您如何从我们的服务中最大受益。

Q

我应该期待什么?

作为新客户,您可以预期在头几个月会举行一系列会议。在这些会议期间,我们将按照  金融计划  财务计划部分中所述的流程。我们会根据需要不断与您会面,以审查您的情况并评估您实现目标的进度。